Бесплатная горячая линия

8 800 700-88-16
Главная - Налоговое право - После покупки квартиры когда можно ее продать без налога

После покупки квартиры когда можно ее продать без налога

Если жилье приобретено после 1 января 2016 года

Новые правила вступили в силу с 1 января 2016 года и регулируются Федеральным Законом № 382. Изменения касаются той недвижимой собственности, которая была зарегистрирована после 1 января 2016 года. Для всех «новоиспеченных» владельцев, обязанность платить 13%-типроцентный налог является актуальной, если со дня покупки еще не прошло 5 лет. То есть срок увеличили еще на 2 года по сравнению со «старым» положением.

Минимальный период владения отсчитывается с того дня, когда было выдано свидетельство на квартиру. Но стоит рассмотреть исключения в законе, которые для определенных категорий граждан уменьшили этот срок до 3 лет. Итак, от налогов защищены следующие лица, если они решили продать недвижимое имущество по истечению 3 лет:

  • Собственность досталась по договору пожизненного содержания с иждивением.
  • Если вы получили право собственности на эту квартиру путем безвозмездной приватизации, то это также является поводом законным путем уйти от налогов.
  • Собственность в виде квартиры была получена в результате дарения (договора дарственной). По тому же правилу, что и наследство, полученная в дар недвижимость от родителей, родных братьев/сестер, детей или бабушки с дедушкой, не облагается налогом по истечению трех лет.
  • Недвижимость досталась по наследству. Если право собственности перешло вам по наследству от близкого родственника по правилам статьи 14 Семейного Кодекса, то вы можете не дожидаться истечения 5 лет, чтобы «обойти» налогообложение, а продать квартиру уже через 3 года.

Если продажа вашей квартиры не относится ни к одному из перечисленных исключений, тогда вам нужно будет либо заплатить 13% подоходного налога в государственную казну, либо дожидаться срока 5 лет, после того, как вы стали собственником этой квартиры.

Отдельно стоит сказать, что по решению местных властей и индивидуальному рассмотрению заявки, освободить сделку при продаже недвижимого имущества от налога, если 5-летний срок еще не наступил, могут льготные категории граждан, например, пенсионеров или инвалидов.

После дарения квартиры, когда можно ее продать без налога

В случае получения квартиры минимальный срок владения от освобождения от НДФЛ составляет 3 года ( НК РФ). Близкими родственниками считаются:

  1. родители и дети;
  2. супруги.
  3. бабушки, дедушки и внуки;
  4. братья и сестры;

Если недвижимость получена в подарок от лиц, с которыми продавец не состоит в близком родстве, продать ее без налога можно только через 5 лет.По закону полное право распоряжаться подаренным имуществом одаряемый получает после регистрации права собственности в Росреестре.

Гражданин, получивший жилье в дар, должен обратиться в регистрирующий орган и подать заявление о смене собственника.

Зарегистрировав право собственности на квартиру, владелец может продать его в любой момент.ВопросПродажа квартиры, купленной в 2015 годуКупил квартиру в 2015 году, когда можно продать без уплаты налога?ОтветЕсли право на недвижимость было зарегистрировано в том же году, когда состоялась покупка и квартира находится в собственности более 3-х лет — платить налог не нужно.
Зарегистрировав право собственности на квартиру, владелец может продать его в любой момент.ВопросПродажа квартиры, купленной в 2015 годуКупил квартиру в 2015 году, когда можно продать без уплаты налога?ОтветЕсли право на недвижимость было зарегистрировано в том же году, когда состоялась покупка и квартира находится в собственности более 3-х лет — платить налог не нужно.

В этом случае подавать налоговую декларацию и оповещать налоговую инспекцию о проведенной сделке не нужно. Если же право собственности было зарегистрировано после 01.01.2016 года — для продажи без налога необходимо подождать 5 лет с момента регистрации.

Продать квартиру без налога.

С нового года продать квартиру без налога станет гораздо сложнее.

Главным изменением, с которым придется столкнуться собственникам, станет изменение сроков владения недвижимым имуществом на дату совершения сделки.

Теперь, чтобы не уплачивать , квартира должна находиться в собственности, по меньшей мере, пять лет. Ранее предполагалось, что срок будет увеличен до 7 лет.

К тому же, чтобы исключить умышленное занижение суммы сделки, в поправках к налоговым правилам указано, что стоимость квартиры, с которой будет начисляться налог, должна быть не менее 70% от ее кадастровой стоимости. При этом законом установлено, что для лиц, не являющихся резидентами Российской Федерации, налоговая ставка устанавливается в размере 30 процентов от полученного дохода. Период, за который надо уплатить налог – один год.

При продаже нескольких объектов недвижимости в течение одного календарного года (налогового периода), сумма дохода от их продаж суммируется, при этом налог начисляется по-прежнему с суммы превышающей 1 миллион рублей. До конца 2015 года налог не нужно было платить при совершении сделки, если квартира была в собственности налогоплательщика не менее трех лет, с 1 января 2016 года этот срок вырос до пяти лет. На протяжении этого периода граждане должны будут платить налог, объектом которого являются доходы от продажи недвижимости.

Данные поправки имеют отношение только к тем сделкам, которые были заключены после 1 января 2016 года.

Также данный налог не будет взиматься с предпринимателей, которые работают в сфере недвижимости (п. 17.1 ст. 217 НК РФ в редакции, действующей с 1 января 2016 года, согласно пп. «в» п. 10 ст. 2, ч. 2 ст. 4 Федерального закона от 29.11.2014 №382-ФЗ) Однако от новых правил пострадают непрофессиональные инвесторы, которые .

Налогом будет облагаться разница между ценой покупки квартиры, и ценой, за которую эта квартира впоследствии была продана. Предположим, квартиру купили за 15 млн. руб. и, не дождавшись истечения положенного пятилетнего срока, продают за 18 млн.

Налогом в 13% будет облагаться разница в 3 млн., таким образом, налог составит 390 тыс. руб. В теории, можно продать квартиру без уплаты налога, прописав в договоре заниженную сумму продажи, но сделать это будет совсем не просто.

Существует еще одно нововведение: при заниженной стоимости налог будет вычисляться по кадастру (не менее 70% от кадастровой стоимости).

А учитывая непредсказуемость рынка — никто не сможет предсказать, что будет с ценами на недвижимость уже через год, в этой ситуации вычислить выгоду от сделки будет очень сложно.

«С Нового года дополнительно будут введены ограничения на продажу недвижимости по заниженной цене (менее 1 млн. руб.) с целью уйти от налога.

Теперь при рассмотрении прописанной в договоре суммы продажи будет иметь значение кадастровая стоимость квартиры. С 1 января при продаже квартиры до истечения пяти лет гражданам будет предоставлен налоговый вычет в размере 1 млн.

руб. или в размере потраченной на покупку объекта суммы, а налог будет установлен согласно базе, которая будет не менее 70% от кадастровой стоимости, а не от указанной суммы в договоре.

Дольщики будут уплачивать налог при любых обстоятельствах.

«Министр финансов России в письме от 15.03.2013 №03-04-05/4-232 разъяснил, что в случае продажи доли в праве собственности на нежилое помещение положения п.17.1 ст.217 НК РФ применены не будут, и налог в данном случае взимается в независимости от того сколько времени собственник владеет долей»

.

Однако для ряда собственников будет действовать прежний срок в три года, после которого они будут освобождены от налога.

«Право собственности на объект недвижимого имущества получено налогоплательщиком одним из следующих способов (п. 3 ст. 217.1 НК РФ): — в порядке наследования от лиц, признаваемых согласно Семейному кодексу РФ членами семьи и (или) близкими родственниками налогоплательщика; — по договору дарения от лиц, признаваемых согласно Семейному кодексу РФ членами семьи и (или) близкими родственниками налогоплательщика; — в результате приватизации; — в результате передачи налогоплательщику как плательщику ренты имущества по договору пожизненного содержания с иждивением».
3 ст. 217.1 НК РФ): — в порядке наследования от лиц, признаваемых согласно Семейному кодексу РФ членами семьи и (или) близкими родственниками налогоплательщика; — по договору дарения от лиц, признаваемых согласно Семейному кодексу РФ членами семьи и (или) близкими родственниками налогоплательщика; — в результате приватизации; — в результате передачи налогоплательщику как плательщику ренты имущества по договору пожизненного содержания с иждивением».

Стоит отметить, что быстро продать квартиру без налога, которая досталась собственнику по наследству, была приватизирована или передана по договору пожизненного содержания с иждивением, теперь не удастся.

Так как цена на квартиру будет определена по кадастровой стоимости, а , в этом случае, составит 1 млн. руб., затраты на налоги будут весьма значительными. Это не дает возможность выгодно продать жилье, тем, кто планировал купить новую квартиру, и улучшить свои жилищные условия.

Возможно собственники попробуют переложить затраты на покупателей, но все же есть большие сомнения, что рынок к этому готов, — ведь правила начинают диктовать покупатели. По оценкам экспертов, подобные меры могут активизировать рынок аренды.

Теперь собственники, ожидая пять лет, чтобы продать квартиру без уплаты налогов, будут сдавать ее в аренду, чтобы она не простаивала без пользы, а приносила хотя бы небольшой доход.

Сколько должно пройти лет, чтобы не платить налог с продажи квартиры?

Анонимный вопрос · 16 августа 2018114,6 KИнтересно14 · 1,6 KПрофессиональные услуги риэлтора.

Отвечаю на вопросы на своем форуме � · ПодписатьсяЗаконодательством Российской Федерации установлен максимальный срок владения недвижимостью, благодаря которому гражданин освобождается от уплаты налога от ее продажи, он равен 5-ти годам (объекты, приобретенные после 1 января 2016 года).

Объекты, полученные по безвозмездной сделке освобождаются от налогов по истечении 3-х лет.

На полученную до 1 января 2016 недвижимость распространяется срок 3 года, по истечении которого гражданин может не платить налог.Важно!

Сделки между близкими родственниками налогом не облагаются.С 1 января 2020 можно продать единственное жилье и не платить налог, если вы владеете им более 3 -х лет.С уважением, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич61 · Хороший ответ29 · 70,7 KА как же распоряжение Путина снизить срок до 3 лет?Ответить3613Показать ещё 76 комментариевКомментировать ответ.РекламаЕщё 7 ответов · 4,6 KАвтор Телеграм-канала «Кот-юрист». Эксперт по защите прав потребителей, кредитам. · ПодписатьсяМинимальный предельный срок владения недвижимостью для получения освобождения от налога (НДФЛ) составляет 5 лет.

Есть «льготный» срок 3 года для некоторых случаев: — если квартира получена в собственность по наследству или договору дарения от члена семьи или близкого родственника; — если квартиру получили через приватизацию; — если право собственности на квартиру было.

Читать далее35 · Хороший ответ21 · 42,4 KОт какого момента отсчитывается срок наследования. От момента вступления в наследство или со дня оформления.

Читать дальшеОтветить62Показать ещё 15 комментариевКомментировать ответ. · 52Юрист, редактор проекта ЛьготОтвет (https://lgototvet.ru).ПодписатьсяС 1 января 2020 года изменились минимальные сроки владения жильем для продажи без налога и декорации — теперь продать квартиру без налогов можно через три года после ее покупки, а не через 5 лет как это было раньше.

Снижение минимального срока владения коснется только единственного жилья, то есть на момент заключения сделки купли-продажи у собственника не должно быть. Читать далее21 · Хороший ответ4 · 17,9 KИрина здравствуйте! Подскажите пожалуйста, я купила квартиру 13 января 2017 году, единственное жильё, буду я.

Читать дальшеОтветить7Показать ещё 8 комментариевКомментировать ответ. · 209Юрист сервиса консультаций https://prav.ioПодписатьсяНа основании ст.4 закона от 29.11.2014 N 382-ФЗ, собственник имущества, которое он приобрел после 01.01.2016 и владеет им более 3-х лет, но меньше 5-ти лет, освобождается от уплаты налога. Теперь же, согласно ст.217,1 с 01.01.02019 г., налог применяется одинаково, как для нерезидентов, так и для граждан страны.

В случае приобретения имущества на основании договора. Читать далее12 · Хороший ответ8 · 28,7 Kможет быть наоборот ДО 01.01.2016?Ответить51Показать ещё 46 комментариевКомментировать ответ.Реклама · 17Заполнение 3-НДФЛ для возврата подоходного налога: — бесплатная консультация — все виды.

· ПодписатьсяОтвечаетЕсли продаете в 2020 году и это ваше единственное жилье, то достаточно иметь его в собственности 3 года для продажи без налога. Еще 3 года должно пройти если жилье получено по наследству, подарено или приватизировано.Во всех остальных случаях нужно ждать 5 лет.

Но надо помнить, что налог можно уменьшить на сумму понесенных расходов.Хороший ответ1 · 759Комментировать ответ.

· 7Риэлтор, консультант в сфере недвижимости и инвестиций, основатель агентства.Подписаться1 · Хороший ответ1 · 6,5 KКомментировать ответ.Вы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями скрыто()Читайте также · 386Эксперт в области финансов и бухгалтерии · Добрый день, Михаил.1. Если я продам в 2020 году квартиру, нужно ли мне платить налоги?

Если я продам в 2020 году квартиру, нужно ли мне платить налоги? Да. Вам нужно будет заплатить НДФЛ, т.к.

срок владения квартирой менее 5 лет.

Сумму доходов можно уменьшить на 1 млн. руб. или же на сумму документально-подтвержденных расходов, связанных с приобретением данной недвижимости (пп.2п.2 ).

Например, купили за 3 млн, продаете за 3.5 млн. руб. Налог уплачиваете с 500 тыс.руб.

в сумме 65 000 ((3500 000 — 3000 000)*13%).При продаже квартиры Вам необходимо заполнить и сдать ее в ФНС до 30 апреля года, следующего за годом продажи недвижимости. Как это правильно сделать, читайте .2. Есть изменения в уплате налогов касаемо купленных квартир до 2016 года и после.

Да изменения есть. Для имущественных объектов, приобретенных до 01.01.2016, 3-летний предельный срок остался прежним независимо от того, как они были приобретены — на основании приватизации, по договору купли-продажи, дарения, наследования и пр. Для объектов же, которые были приобретены после 01.01.2016, предельный срок владения увеличился до 5 лет.

3. Попадаю ли я к тем, кто купил до 2016 года, поскольку договор об участии в долевом строительстве был подписан в 2015 году?Нет, не попадаете. Т.к. акт приема-передачи был подписан в 2017 году4. С какого момента, в моем случае, считается владение квартирой?С момента подписания акта приема-передачи: 2017 год5.

В каком году я смогу, без уплаты налога, продать квартиру?По прошествии 5 лет.

То есть в 2023 году Вы сможете продать квартиру, не уплачивая НДФЛ. 7 · Хороший ответ1 · 8,3 K · 9Агентство недвижимости. Нашим приоритетным направлением является продажа.Существует два законных способа избежать или уменьшить налог при продаже квартиры, находящейся в собственности менее 5 лет.Способ 1.
Нашим приоритетным направлением является продажа.Существует два законных способа избежать или уменьшить налог при продаже квартиры, находящейся в собственности менее 5 лет.Способ 1.

Учесть расходы на приобритение этого объекта недвижимости (сколько Вы заплатили за этот объект при приобритении его). В этом случае налог будет исчисляться от фактической прибыли, а именно, сумма продажи минус сумма покупки равно налогооблагаемая база.Способ 2. Приобрести недвижимость в том же налоговом периоде, в котором вы продали этот объект, а именно, если Вы продали объект недвижимости в 2020 г., то чтобы не платить налог со всей суммы продажи, Вам небходимо приеобрести другой объект недвижимости в этом же календарном году.

Таким образом, Вы сможете применить налоговую льготу на взамен приобретаемое жилье.

В случае, если сумма покупки взамен приобретаемого жилья будет выше ранее проданного, то налог не возникает. В случае, если сумма покупки взамен приобретаемого жилья будет ниже ранее проданного, то Вы заплатите налог 13 % от разницы межды суммами проданного жилья и купленного.Существуют еще другие налоговые льготы и способы исчисления налога, но актуальны ли в вашем случае, можно будет понять, если Вы подробнее опишите ситуацию.9 · Хороший ответ · 14,2 K · 594Практикующий риэлтор в Петербурге: https://sergej-slusar.ru/ Договор купли продажи подготовлен заранее? На следующей секунде после получения информации о регистрации в Росреестре перехода права собственности на вас можете с покупателем его подписывать.

И тоже дождитесь регистрации – минимум несколько дней всё же придётся побыть собственником.Про налог вы не спросили, так что проявлю инициативу.

Он – не штраф за продажу, а с дохода физлица при продаже (НДФЛ). Так что если продаёте не дороже, чем купили – прибыли и налога нет. Нюанс: если продаёте по цене, меньшей 70% кадастровой стоимости, то с разницы 70% минус цена по договору платить придётся.

Если квартира продаётся меньше, чем за миллион – применяйте налоговый вычет «минус миллион»: налога нет.

Правило 70%, увы, тоже работает.Прошло пять лет – продавайте по любой цене: налога нет. Покупали у близкого родственника и прошло 3 года – продавайте по любой цене: налога нет.Удачных вам как купли, так и продажи :)! 6 · Хороший ответ · 5,0 K · 1,1 KБиблиотекарь, дачник, волонтер по работе с беспризорными животнымиСт.

217.1 НК РФ устанавливает минимальный срок владения — 3 или 5 лет. Если недвижимость в собственности больше этого срока, то от налога по продаже вы освобождаетесь. Квартира приобретена Вами в 2014 году, то есть 5-летний срок еще не истек, но так как жилье приобретено до начала 2016г., платить налог Вам не нужноХороший ответ · 817 · 249Согласно Налоговому кодексу, при продаже доли в недвижимости гражданин обязан заплатить налог на доход, полученный от сделки.

Для граждан РФ он составляет 13% от дохода, для тех, у кого российское гражданство отсутствует – 30%.Однако есть ряд условий, при которых налог на доход, полученный от продажи квартиры не взымается. Например, если вы получили долю в квартире после 1 января 2016 года путем наследования от члена семьи, дарение или приватизацию. При этом в собственности эта доля должна пробыть не менее трех лет, чтобы налог платить не пришлось.

Если же вы получили долю иными способами (например, купля-продажа), то в этом случае для того, чтобы воспользоваться льготой необходимо держать в собственности эту долю не менее пяти лет.Если доля в квартире перешла вам в собственность до 2016 года, то для получения налоговой льготы при продаже должно пройти не менее трех лет с момента ее приобретения.Источник: Налоговый кодекс РФ, и 5 · Хороший ответ5 · 11,0 K

Налоги с продажи квартиры c 2020 года

11 июня, 17:273 года или 5 лет? Сколько теперь ждать, перед тем как можно будет продать квартиру и не платить налоги?

С 1 января 2020 года вступили изменения в закон, и некоторые немного запутались.

Сейчас разберёмся, как считались налоги в 2020 году и что изменилось в 2020 году.Когда НЕ нужно платить налоги с продажи квартиры с 2020 года Коротко: если продаёте квартиру через 3 года после того, как стали её владельцем, и это ваше единственное жильё. Неважно, как вы получили квартиру: правило распространяется и на наследство, и на подарок, и на покупку.

Когда НЕ нужно платить налоги с продажи квартиры, если она не единственнаяСрок всё ещё зависит от того, когда именно вы получили это жилье: до 1 января 2016 года или позже.Если продаваемая квартира была в собственности до 1 января 2016 годаМинимальный срок владения, после которого продавец освобождается от налога, — 3 года. Если продаваемая квартира перешла в собственность после 1 января 2016 годаМинимальный срок владения, после которого продавец освобождается от налога, — 5 лет. Но есть исключения, по которым срок владения такой квартирой снижается до 3 лет:

  1. недвижимость получена по договору пожизненного содержания с иждивением (один из видов ренты).
  2. квартира получена в наследство;
  3. жильё куплено у члена семьи или близкого родственника (к ним относятся родители, дети, бабушки, дедушки, внуки, братья и сёстры);
  4. квартира приватизирована после этой даты;

Какое жильё считается единственнымЖильё считается единственным, если у продавца нет в собственности других жилых помещений.

При этом учитывается и совместная собственность, и доли в праве на другое жильё, а не только квартиры или комнаты целиком.

Если в вашей личной собственности есть одна квартира и дополнительно комната, купленная в браке и оформленная на супруга, то ни квартира, ни комната не будут считаться единственным жильём.Это правило не распространяется на ситуацию, когда старое жильё продано в течение 90 дней после покупки нового. То есть 3 месяца, в течение которых вы владеете двумя квартирами (между покупкой новой и продажей старой), в этом случае не считаются, и на проданную квартиру действует правило 3 лет.Пример Маша решила продать свою квартиру, но сначала купить другую. Новую квартиру Маша купила 15 января 2020 года, а «старую» продала через 2,5 месяца — 3 апреля 2020 года — именно в этот день зарегистрировали право собственности покупателя на проданную Машей квартиру.

С 15 января по 3 апреля, включая дату продажи квартиры, у Маши формально было 2 жилья одновременно, но в такой ситуации — если она продолжается не больше 90 дней — считается, что Маша продала единственное жильё. А к подобной сделке применяется новое исключение — трёхлетний срок владения. Если квартира приобретена после 1 января 2016 года, не подпадает под исключения и не является единственным жильём, то продать её без уплаты налога можно только через 5 лет.

Важно: Правило 3 лет для освобождения от налога при продаже единственного жилья работает только для сделок после 1 января 2020 года. Если вы купили такую квартиру в январе 2016 года, а продали в апреле 2020-го, к ней применяется пятилетний срок владения.Как считать срок владения Срок считается со дня регистрации права собственности на квартиры.

Эту дату можно посмотреть или найти в документах на квартиру — она указана в свидетельстве о регистрации, если вы его получали, или в выписке из ЕГРН, которую можно оформить в центрах госуслуг или заказать онлайн — или . По дате регистрации отсчитываете срок для жилья, которое вы построили сами, купили по ДДУ или получили в подарок.Для других квартир действуют отдельные правила:ПриватизацияДо 1998 года не было единой государственной регистрации прав собственности, поэтому если вы приватизировали жильё до этого времени и теперь хотите его продать, вам нужно зарегистрировать право собственности в единой системе (если не сделали этого раньше). Срок владения жильём будет отсчитываться не с даты такой регистрации, а с о передаче жилья в собственность, то есть с 90-х.

НаследствоДля квартиры, полученной в наследство, срок владения начинается с даты открытия наследства.

Этой датой считается Жилищно-строительный кооперативДля квартир в ЖСК срок владения начинается, когда выполнены : оплачен паевой взнос и подписан акт приёма-передачи. Получение жилья по долямЕсли право собственности на квартиру появлялось по долям, то при продаже квартиры срок владения будет считаться с даты, когда возникло право собственности Получение жилья через судЕсли право собственности на недвижимость признавалось через суд, то для неё срок владения стартует .

Реновация в МосквеДля таких квартир есть особое правило: в срок владения новой квартирой засчитывают срок владения предыдущим жильём.ПримерСемья Сидоровых купила в пятиэтажке двухкомнатную квартиру в апреле 2015 года, а в январе 2020 года получила реновационную квартиру, которую решила сразу же продать. Три года с покупки квартиры в пятиэтажке уже прошли, поэтому новую квартиру можно продавать и не платить налоги. Семья Платоновых купила такую же квартиру, как у Сидоровых, но чуть позже — в июле 2016 года, и во время реновации получила взамен неё другую — тоже в январе 2020 года.

И тоже подумывают её продать. Только у Платоновых это не единственное жильё, поэтому новую квартиру можно будет продать без налогов не раньше июля 2021 года — через 5 лет, прошедших с июля 2016-го, когда была куплена квартира в хрущёвке.

Налог на продажу недвижимости 13% Ставка налога осталась прежней — 13%. Но это ставка только для тех, кто живёт в России не меньше 183 дней в году, то есть налоговых резидентов (тех, кто платит налоги в России). Для нерезидентов (тех, кто платит налоги в других странах) ставка налога гораздо выше — 30%.

Для нерезидентов (тех, кто платит налоги в других странах) ставка налога гораздо выше — 30%.

Кроме того, для нерезидентов не работают правила об имущественном вычете и расходах на квартиру: база для расчёта налога не уменьшается на эти суммы. Как определяется налоговое резидентство (не путать с гражданством!)Гражданство напрямую не связано с резидентством. Налоговым резидентом России может быть не только гражданин РФ, но и иностранец, и лицо без гражданства.

ПримерИностранец купил квартиру в Петербурге пять лет назад, а через год решил переехать в Россию навсегда, не меняя гражданство. В этом случае он остаётся гражданином своего государства, но становится налоговым резидентом России.

Если он решит продать купленную квартиру, то заплатит 13% с дохода.Обратная ситуация: гражданин России год назад купил квартиру и почти сразу же уехал жить за границу. Если он решит продать жильё сейчас, ему придётся отдать 30% от полученных денег. Без уплаты налогов он сможет это сделать через 3 или 5 лет владения, в зависимости от того, является ли это жильё для него единственным.Если вам требуется подтвердить статус налогового резидента РФ, через интернет, по почте или лично в налоговой службе.

Как считается налог на продажу квартиры Налог считается перемножением налоговой базы (суммы, облагаемой налогом) и налоговой ставки — 13% или 30%.При расчёте налога учитываются четыре основных фактора:

  1. расходы на приобретение продаваемой квартиры.
  2. имущественный вычет;
  3. дата приобретения квартиры: до 1 января 2016 года или после;
  4. цена квартиры в договоре купли-продажи;

Как считается цена квартиры (до применения имущественного вычета)Если квартира оказалась в собственности до 1 января 2016 года, закон не предусматривает никаких особых правил: налог считается от цены квартиры, которая написана в договоре (после применения вычета).Если квартира появилась позднее, то при её продаже налоговая база считается по-другому: сумма, которая облагается налогом, привязана к кадастровой стоимости недвижимости.

Кадастровая стоимость — это цена недвижимости, которую устанавливает государство. Она не связана с рыночной стоимостью и может быть и больше, и меньше.

Кадастровая стоимость будет указана в выписке из ЕГРН или в справке о кадастровой стоимости, которую можно заказать на сайте Росреестра или в центре госуслуг.Если у объявления на Яндекс.Недвижимости есть отметка «Проверено в ЕГРН», то кадастровая стоимость будет указана в объявлении.Ещё эту стоимость можно узнать .

Кадастровая стоимость квартиры способна меняться со временем, поэтому будьте внимательны и делайте запрос на конкретную дату.

Чтобы посчитать базу для налога, нужно узнать кадастровую стоимость жилья на 1 января того года, в котором вы продали квартиру. Если цена квартиры больше 70% от этой кадастровой стоимости, то за основу для расчётов берётся сумма из договора.

Если же она меньше 70% кадастровой стоимости, налог рассчитывают исходя из этих 70%.Если в ЕГРН на 1 января года продажи у квартиры ещё не было кадастровой стоимости, то для расчёта налога берётся цена квартиры в договоре.ПримерАнтон купил в Москве однушку в январе 2018 года и решил продать её в феврале 2020 года, когда минимальный срок владения ещё не прошёл.Кадастровая цена квартиры — 10 млн рублей Цена в договоре купли-продажи — 6 млнВ этом случае Антон заплатит налог с 70% от кадастровой стоимости — с 7 млн рублей, так как продаёт свою квартиру дешевле этой суммы.

А если бы Антон получил за квартиру свыше 8 млн, то платил бы налог уже с этой суммы.

Как можно уменьшить налог на продажу квартиры «Цену» квартиры, которую мы посчитали выше, можно уменьшить. У продавца есть два варианта на выбор:

  1. уменьшить цену на размер расходов на квартиру.
  2. использовать вычет 1 млн рублей;

Имущественный вычетРазмер вычета — 1 млн рублей, и его может применить любой продавец жилья. Право на вычет не зависит от того, когда и как получена квартира.

Вычет можно использовать несколько раз в жизни, но не чаще одного раза в год. Всё просто: от суммы, облагаемой налогом (которую мы рассчитывали ранее), отнимается 1 млн рублей.

Расходы на квартируВместо вычета можно уменьшить цену квартиры на сумму, потраченную на её приобретение. Выгодно, если на это ушло больше 1 млн рублей. Под расходами на квартиру понимают не только цену её покупки, но и другие затраты, в том числе проценты по ипотеке или расходы на строительство жилья, если вы занимались стройкой сами.Если вы купили квартиру за 6 млн рублей, а продаёте за 7 млн, ваш «доход» (разница между ценой покупки и ценой продажи) 1 млн.

Именно эта сумма будет облагаться налогом. Если вы брали ипотеку и выплатили по ней в качестве процентов более 1 млн рублей, то налогом квартира при продаже облагаться не будет.

Важно: если после применения вычета или расходов на квартиру получился нуль или отрицательное значение, то налог платить не нужно.Особые случаи для применения имущественного вычетаПродажа долейЕсли продаваемая квартира — долевая собственность, то вычет делится на всех сособственников пропорционально долям. Но когда каждый из них продаёт свою долю по отдельному договору, то в 1 млн рублей.Налоги при «продаже» по ДДУТакая сделка не считается продажей, потому что нельзя продать квартиру до того, как она будет достроена, а право на неё — зарегистрировано в Росреестре.

Такая «как бы продажа» — это уступка прав по договору долевого участия, поэтому к ней не применяются правила о сроке владения и заплатить 13% налога придётся в любом случае. Но из облагаемой суммы можно вычесть те расходы, которые были понесены на момент такой «продажи».

В эти расходы входят не только собственные деньги, но и сумма погашенного кредита и процентов, если на оплату ДДУ дольщик брал кредит.Почему не стоит занижать цену в договореОбычно продавец квартиры делает это, чтобы уменьшить налог или вовсе не платить его.

Но это не всегда оправданное решение. 1. Риск может быть больше экономии на налоге.Помните о том, что для расчёта налога при заниженной цене квартиры всё равно применяется 70% кадастровой стоимости.

Поэтому уменьшать цену ниже этой отметки вовсе не имеет смысла — налог посчитают от неё.

2. Покупателю-ипотечнику могут отказать в кредите.Банк всегда оценивает и саму квартиру, и адекватность цены на неё. Покупатель должен пригласить оценщика, который укажет реальную рыночную стоимость недвижимости. Если цены в договоре и в отчёте оценщика будут сильно отличаться, это может насторожить банк и он откажет покупателю в кредите.

Рекомендуем прочесть:  Сколько делается инн в налоговой

3. Заниженная цена напугает покупателя.Цена в договоре — это то, что покупатель получит, если со сделкой что-то пойдёт не по плану. Он может рассчитывать только на официальную стоимость квартиры, а, значит, сильно рискует. Некоторые покупатели используют ситуацию и просят о дополнительной скидке.

В таких случаях стоит оценить, сколько вы сэкономите на занижении цены, посчитав реальное и виртуальное уменьшение стоимости. Занижение цены квартиры с продажей неотделимых или отделимых улучшенийЧасто продавцы искусственно занижают цену квартиры и предлагают купить «неотделимые улучшения» по отдельному договору или дополнительному соглашению.

Такая схема нередко встречается даже в сделках с участием банков и агентств недвижимости.Так продавец как бы уменьшает цену квартиры (и сумму налога).

Только неотделимые улучшения — часть квартиры и не могут продаваться отдельно, поэтому их стоимость входит в её цену. Избежать НДФЛ в этой ситуации можно, но есть риск, что покупатель «откроет», что отдал часть денег за квартиру по другим документам.

Например, если сам решит продать квартиру и учесть эти расходы для уменьшения налоговой базы. Такие дела попадают в суд, продавца квартиры признают виновным , а налог на доходы доначислят. Бывают ситуации, когда договор купли-продажи квартиры признают недействительным и покупателю приходится , что деньги, переданные им за неотделимые улучшения, тоже должны ему вернуться.Кроме того, доходы от продажи любого имущества облагаются налогом по правилам, описанным в законе.

Даже если часть цены квартиры прикрывают продажей другого имущества, названного «отделимыми улучшениями», с денег, полученных за такие улучшения, тоже нужно заплатить налоги. А когда это продажа придуманных отделимых улучшений, камуфлирующих цену квартиры, то рискуют обе стороны сделки.

У покупателя не выйдет учесть эти деньги для уменьшения налога при продаже квартиры, а продавец может потерять их, если со сделкой что-то пойдёт не так. Если договор продажи квартиры признают недействительным, то покупатель сможет вернуть только деньги, прописанные в нём, а за мифические отделимые улучшения — нет.

Ведь признание недействительным одного договора не означает, что другой договор не останется в силе.Авторы: команда Яндекс.Недвижимости. Иллюстратор: Алина КугушПодписаться на новые статьиПодписатьсяНекорректный адресПоделиться

Что изменится в 2020 году

При продаже жилья в 2020 году или позже минимальный срок владения составит три года, даже если его купили в 2016 году.

Сейчас, если квартиру купили в январе 2016 года, ее нельзя продать без начисления НДФЛ: по действующему закону минимальный срок истечет в январе 2021 года.Но уже в январе 2020 года ту же квартиру разрешат продать без НДФЛ. Для этого должны одновременно соблюдаться такие условия.Знаем, как сэкономить на налогахИли не платить их вообще. Подпишитесь на рассылку, чтобы узнать, как законно не делиться доходами с государствомПодписатьсяПродается жилье.

Это может быть комната, квартира, жилой дом или доля. Нежилых помещений поправки не касаются.Оно единственное для продавца.

У собственника нет другого помещения. Это касается как личной недвижимости, так и совместной с супругом. Проверять будут на дату регистрации сделки по продаже квартиры.

Если у продавца несколько квартир, минимальный срок владения составит пять лет.Или еще одну квартиру купили за 90 дней до продажи. При проверке единственного жилья не будут учитывать квартиру или комнату, которую купили в течение 90 дней до продажи того объекта, по которому нужно считать налог. Допустим, семья сначала купила новую квартиру, а потом в течение трех месяцев после регистрации права собственности продала предыдущую.

Хотя на дату продажи у нее в собственности две квартиры, но минимальный срок владения все равно составит три года.При продаже дома срок уменьшается и для участка. Если собственник продает жилой дом и при этом соблюдаются все условия для уменьшения срока владения, то новый срок будет действовать и для земельного участка с хозпостройками. Но только при условии, что это именно тот участок, на котором находится единственный дом продавца.

Что делать? 22.01.19

Купили квартиру в декабре 2016, получили вычет на неё.

Когда можно продать квартиру без уплаты налога государству?

Слышала, что с 1 января 2020 года можно продать единственное жилье и не платить налог, если владеете им более 3 лет. Но такая ситуация, что мы с мужем 2 собственника на квартиру. У меня. Читать далееОльга Ф. · 13 июн · 1,2 KИнтересноЕщёВы знаете ответ на этот вопрос?Поделитесь своим опытом и знаниями1 ответ · 386Сайт о налогах граждан России.

Вопросы и ответы, подробные разъяснения, бланки. · ОтвечаетЕсли продается единственное жилье и с момента приобретения доли до момента ее продажи прошло 3 года и больше налог платить не надо.

Поэтому доход, который получите вы, налогом облагаться не будет. Сумма дохода значения не. Читать далее · 576Комментировать ответ.Читайте также · 1,6 KПрофессиональные услуги риэлтора. Отвечаю на вопросы на своем форуме � · Если продавать квартиру раньше, чем по истечении 3 лет после регистрации собственности, для того, чтобы получить деньги, то полученная сумма будет облагаться НДФЛ.

Чтобы уменьшить размер налога, можно воспользоваться:

  1. Вычетом – он равен одному миллиону рублей. Продавец квартиры, который владел недвижимостью меньше 3-х лет, имеет право получить вычет в размере 1 млн. руб только 1 раз в год. То есть при продаже 2 или более объектов за 12 месяцев, его можно использовать только один раз.
  2. Расходами на ее приобретение — то есть налог уплачивается с разницы между доходом от продажи и первоначальной стоимостью приобретения имущества.

С уважением, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич! 8 · 25,0 K · 492ndflservice.ru — онлайн сервис по заполнению налоговой декларации 3-ндфл. · ОтвечаетЗдравствуйте!Для освобождение от уплаты ндфл на момент продажи данной квартиры Вы должны ее владеть 3 года или более.Если Вы ее продадите в январе, придется заплатить налог:Вашим доходом будет считаться наибольшая из двух сумм: либо доходы по договору купли-продажи, либо кадастровая стоимость квартиры, умноженная на 0,7.Какая сумма больше, то и является Вашим доходом.Далее, Вы имеете право уменьшить Ваши доходы на вычет 1 000 000 рублей.В то же время, буквально на днях вышло письмо Федеральной налоговой службы о внесении изменений в НК РФ: При продаже после 1 января 2020 года подаренного имущества (за исключением ценных бумаг) облагаемый налогом доход может быть уменьшен на суммы, с которых был уплачен НДФЛ при получении этого имущества, или на расходы дарителя на его приобретение, которые он ранее не учитывал при налогообложении.Таким образом, доходы от продажи могут быть уменьшены более чем на 1 млн рублей.А затем из дохода вычитаете вычет и то, что получится умножаете на 0,13.

Это Ваш налог.103 · 15,6 K · 594Практикующий риэлтор в Петербурге: https://sergej-slusar.ru/

  • Если 70% от кадастровой стоимости равны или больше 2 млн. руб. — нет, не должны.
  • Если 70% от кадастровой стоимости меньше 2 млн. руб., смотрим дату перехода права собственности на вас. А). Если купили до 01.01.2016 — нет, не должны. Б). Если купили после 01.012016 и продадите до истечения 5 лет владения (до 01.01.2021 можно и не считать) — да,должны — 13% с разницы между 2 млн руб. (цены покупки) и 70% от кадастровой стоимости. В). Если купили после 01.012016 и продадите после 5 лет владения — нет,не должны.

Какой именно налог?

НДФЛ, налог на доходы физических лиц.52 · 11,6 K · 160Возврат налогов с нами будет простым и удобным · ОтвечаетДобрый деньЕсли у вас новостройка и акт приема передачи подписан в 2020 год.Если у вас вторичное жилье и собственность оформлена в 2020 году.То первую декларацию вы можете заявить в 2020 году за 2020.Если вы приобрели квартиру на пенсии и акт или собственность в 2020 году, то вы можете заявить вычет за 19,18,17,16 (если в эти года был официальный доход) (у работающих пенсионеров право на вычет расчитывается по другому)31 · 16,7 K · 386Сайт о налогах граждан России. Вопросы и ответы, подробные разъяснения, бланки. · ОтвечаетНе факт. При расчете налога доход от продажи дачи вы можете уменьшить (по своему выбору):

  1. или на расходы по ее приобретению, которые подтверждены документально;
  2. или на имущественный вычет для продавцов недвижимости.

Сумма вычета зависит от статуса дачи:

  1. нежилое помещение.
  2. жилое помещение;

По жилью сумма вычета — 1 000 000 руб.

Ваш доход (500 000) меньше этой суммы. Поэтому налог платить не надо.Если ваша дача НЕ относится к жилой недвижимости, то вычет составит 250 000 руб. В результате ваш доход, облагаемый налогом, будет равен:500 000 (доход) — 250 000 (вычет) = 250 000 руб.С него причитается налог:250 000 руб.

х 13% = 32 500 руб.Декларацию по налогу вы обязаны сдать в любом случае. Независимо от того нужно платить налог или нет.3 · 2,5 K · 1,6 KПрофессиональные услуги риэлтора. Отвечаю на вопросы на своем форуме � · В каких случаях необходимо платить налог с продажи квартиры?

Если следовать данным, полученным от Налогового Кодекса, можно сделать вывод о том, что если собственник владеет квартирой больше установленного минимального срока, то при продаже этого объекта владелец освобождается от уплаты налога. На данный момент такой минимальный срок составляет три года или пять лет, в зависимости от того, когда было приобретено имущество. Получается, если жилье было куплено до 1 января 2016 года, то по истечению трех лет ее владением собственнику не потребуется платить налог.

Если же квартира приобреталась после 1 января 2016 года, то чтобы избежать налогообложения, она должна находиться в собственности не менее 5 лет. Но существуют и исключения, когда срок может составлять три года.

Во – первых, если вы получили квартиру в наследство от близкого родственника, во – вторых, если вы получили ее в дар, в — третьих, если жилье стало приватизированным или если квартира перешла к собственнику вследствие соблюдения договора пожизненного содержания с иждивением. С уважением, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич! 11282 · 162,2 K · 386Сайт о налогах граждан России.

Вопросы и ответы, подробные разъяснения, бланки. · ОтвечаетНеизвестно нужно вам платить налог или нет. Это зависит от кадастровой стоимости квартиры.

Действительно при расчете налога вы вправе уменьшить доход от продажи квартиры на расходы по ее покупке, которые подтверждены документально.

Но вашим доходом будут считать наибольшую сумму:

  1. или 70% от ее кадастровой стоимости.
  2. или продажную цену квартиры по договору купли-продажи;

В результате может получиться так, что вам придется заплатить налог. Например, вы купили и продали квартиру за одну и ту же сумму — 2 млн.

рублей. Ее кадастровая стоимость 4,2 млн.

руб. Вашим доходом считают:4 200 000 руб. х 70% = 2 940 000 руб.Вы вправе ее уменьшить на расходы по покупке квартиры.

В результате ваш доход, облагаемый налогом, составит:2 940 000 — 2 000 000 = 940 000 руб.С него причитается налог:940 000 х 13% = 122 200 руб.Если же продажная цена квартиры по договору больше 70% от ее кадастровой стоимости, то, действительно, налог платить не надо. В этой ситуации ваш доход, облагаемый налогом, составит:2 000 000 — 2 000 000 = 0 руб.Нет дохода — нет налога. Но декларацию по налогу нужно сдать в любом случае.Добавлю, что по этой квартира вы вправе получить имущественный налоговый вычет как покупатель недвижимости (если ранее вы таким вычетом не пользовались).

Он дополнительно уменьшит ваш доход, облагаемый налогом. 212 · 26,3 K · 390Все риэлторские услуги: покупка, продажа, обмен, аренда жилой и коммерческой нед. · ОтвечаетК сожалению, от выплаты налога и от подачи декларации 3-НДФЛ вам уйти не представится возможным, так как доля в квартире была продана раньше, чем минимальный срок владения, а именно три года.

Но можно воспользоваться правом налогового вычета, и доходы, с которых потребуется оплатить налог, снизятся до 1 миллиона рублей.

В вашем случае стоит обратить пристальное внимание на то, что срок владения имуществом начинает исчисляться не с момента регистрации права собственности, а с момента открытия наследства.

Соответственно, три года будут считаться со дня наступления смерти прежнего собственника.

Поэтому стоит точно посчитать, может быть вы и владели ½ частью квартиры более положенных 3 лет. С уважением, риэлтор Бросалин Артем Алексеевич113 · 20,9 K · 594Практикующий риэлтор в Петербурге: https://sergej-slusar.ru/ Если по той же цене, что купили, или дешевле — можете.Если дороже, но продаете единственное жильё, — можете, срок при этом 3 года, он уже прошёл. Если квартира стоит 1 млн руб.

или меньше — применяйте налоговый вычет — не будете платить ни копейкиюЕсли дороже, но не единственное жилье, — или ждите до 5 лет, или платите 13% НДФЛ с разницы цен.

Производили «неотделимые улучшения» (ремонт), стоимость которых покрывает эту разницу?

Это предмет переговоров о цене в договоре купли-продажи с покупателем, его риэлтором. 4 · 3,9 K · 492ndflservice.ru — онлайн сервис по заполнению налоговой декларации 3-ндфл.

· ОтвечаетДобрый день!Покупка и продажа планируются в одном году?

Если так, тогда:Вам нужно будет заполнять декларацию, в ней задекларировать доходы от продажи квартиры и заявить право на вычет за покупку жилого дома (если ранее вычеты при покупке жилья не получали).

  • Определяется Ваш доход: либо 5 млн рублей, либо кадастровая стоимость, умноженная на 0,7. Какая сумма больше, то и Ваш доход.

Затем выбираете вычет, то есть доход Вы можете уменьшить либо на 1 млн рублей, либо на подтвержденные расходы, которые у Вас были, когда Вы покупали квартиру (согласно договора покупки).

  • Заявляете право на вычет 2 млн рублей в связи с покупкой.

В итоге: допустим, ранее Вы купили квартиру за 3 500 000, кадастровая 3 млн рублей, тогда:5 млн рублей — 3,5 млн рублей = 1,5 млн рублей.1,5 млн — 2 млн (вычет при покупке) = минус 500 000.

Это означает, что если также укажете справку 2-ндфл за выбранный год, налоговая Вам вернет до 65 000.

То есть налога нет, есть задолженность налоговой. Если справку 2-ндфл не указываете, налог 0, возврат 0.1 · 2,1 KСпроситьВойтиМеню

Это значит, что продать квартиру без уплаты налогов можно будет через 3 года после ее покупки.

Впрочем, продавать без налога раньше 5 лет можно и сейчас, но не всё.

Чтобы доход от продажи жилой недвижимости не облагался налогом, он должен быть в собственности не менее 5 лет (для объектов, которые приобретены после 1 января 2016 года) или не менее 3 лет (для объектов, приобретенных до 1 января 2016 года).Читайте также: Также срок в 3 года работает при следующих условиях получения права собственности:

  1. жилье передано по договору ренты, то есть пожизненного содержания с иждивением.
  2. квартира приватизирована;
  3. квартира унаследована от члена семьи или близкого родственника или подарена ими;

Через сколько можно продать квартиру без налога

Журнал Этажи Полезные статьи June 15, 2020 01:12

Согласно законодательству в России, продажа любой недвижимости – это один из способов получения дохода. Сделки такого рода облагаются НДФЛ в размере 13% от общей суммы.

Однако есть некоторые условия и обстоятельства, которые освобождают продавца от уплаты этого налога.

Последние новости по теме статьи

Важно знать!
  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов.
  • Знание базовых основ желательно, но не гарантирует решение именно вашей проблемы.

Поэтому, для вас работают бесплатные эксперты-консультанты!

Расскажите о вашей проблеме, и мы поможем ее решить! Задайте вопрос прямо сейчас!

  • Анонимно
  • Профессионально

Задайте вопрос нашему юристу!

Расскажите о вашей проблеме и мы поможем ее решить!

+